La confiance de plus de 300 familles et dirigeants
SERENA CONSEIL accompagne particuliers, dirigeants et familles dans la structuration et l'optimisation de leur patrimoine avec une approche indépendante et sur-mesure.
Cabinet indépendant immatriculé ORIAS sous le n° 21007994, nous vous accompagnons dans une vision patrimoniale globale et long terme, avec discrétion et excellence.
Conseil Indépendant
Aucun conflit d'intérêt
Découvrir
Conseil Indépendant
Aucun conflit d’intérêt, vos intérêts uniquement
Accompagnement Personnalisé
Relation de confiance durable sur le long terme
Vision Long Terme
Stratégie patrimoniale globale et pérenne
Solutions Sur Mesure
Adaptées précisément à vos objectifs de vie
Nos Expertises
Analyse globale de votre situation financière et patrimoniale. Définition d'une stratégie cohérente avec vos objectifs personnels et familiaux.
Sélection rigoureuse des supports d'investissement adaptés à votre profil de risque. Portefeuilles diversifiés et allocation d'actifs optimisée.
Conseil en assurance-vie multi-supports. Optimisation fiscale, transmission de patrimoine et protection de vos proches via des solutions sur-mesure.
Anticipation et constitution de votre épargne retraite. PER, assurance-vie, capitalisation : des solutions adaptées à chaque horizon de temps.
Investissement en immobilier direct ou pierre-papier (SCPI, SCI). Conseil en structuration juridique et optimisation de la rentabilité locative.
Réduction légale de votre pression fiscale. Défiscalisation, niches fiscales, choix des enveloppes adaptées à votre tranche d'imposition.
Anticipation de la transmission de votre patrimoine. Donations, démembrement de propriété, pacte Dutreil et structuration successorale optimisée.
Prévoyance, assurances décès-invalidité et protection du conjoint. Sécurisation financière de votre famille face aux aléas de la vie.
Notre Approche
Notre processus structuré garantit une stratégie patrimoniale cohérente, rigoureuse et parfaitement adaptée à votre profil.
Analyse complète et confidentielle de votre situation financière, fiscale et patrimoniale actuelle.
Identification de vos priorités de vie, de vos projets à court, moyen et long terme.
Élaboration d'un plan patrimonial sur-mesure avec les meilleures solutions du marché.
Accompagnement continu, revue régulière de votre stratégie et adaptation aux évolutions.
Depuis 2021
300+
Familles accompagnées
À Propos
SERENA CONSEIL est un cabinet indépendant spécialisé en gestion de patrimoine, conseil en investissements financiers, assurance et stratégie patrimoniale globale.
Basé à Versailles et intervenant en Île-de-France, nous accompagnons depuis 2021 des particuliers fortunés, des dirigeants d'entreprise et des familles dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. Notre indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers nous permet de vous proposer les meilleures solutions du marché.
Indépendance
Aucun lien capitalistique avec des établissements financiers
Discrétion
Confidentialité absolue de vos informations patrimoniales
Proximité
Un interlocuteur unique dédié, disponible et réactif
Excellence
Formation continue et veille réglementaire permanente
T\u00e9moignages
La satisfaction de nos clients est notre meilleure r\u00e9compense.
« SERENA CONSEIL a transformé ma vision du patrimoine. En quelques mois, nous avons structuré mes actifs, optimisé ma fiscalité et préparé la transmission de mon entreprise. Un accompagnement d'une qualité remarquable. »
Marc C.
Dirigeant d'entreprise, Versailles
« En tant que profession libérale, ma situation fiscale et patrimoniale était complexe. SERENA CONSEIL a su proposer des solutions adaptées, clairement expliquées. Je recommande vivement leur expertise. »
Pierre D.
Médecin spécialiste, Paris 16ème
« L'approche indépendante de SERENA CONSEIL est ce qui m'a séduite dès le départ. Pas de produits à placer, juste de vrais conseils dans mon intérêt. Le suivi est régulier et très professionnel. »
Sophie F.
Directrice générale, Boulogne-Billancourt
« La préparation de ma retraite et la transmission à mes enfants ont été gérées avec une rigueur et une discrétion exemplaires. SERENA CONSEIL est un partenaire de confiance sur le long terme. »
Jean-Michel M.
Chef d'entreprise retraité, Le Chesnay
« Je cherchais un conseil patrimonial véritablement indépendant, sans lien avec les banques. SERENA CONSEIL correspond exactement à ce besoin. Leur analyse est fine, leurs recommandations pertinentes et leur disponibilité irréprochable. »
Anne-Laure V.
Avocate associée, Paris
« Excellent cabinet. Transparent, expérimenté et toujours disponible. Mon portefeuille a été restructuré de façon très efficace. Je suis particulièrement satisfait du travail réalisé sur mon assurance-vie et mon PER. »
Robert L.
Ingénieur-conseil, Saint-Germain-en-Laye
Conformit\u00e9 & Agr\u00e9ments
SERENA CONSEIL exerce dans le cadre strict de la r\u00e9glementation fran\u00e7aise et europ\u00e9enne, sous le contr\u00f4le des autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.
ORIAS
Immatriculation
CIF
Conseil en Investissements
COA
Courtier d'Assurance
COBSP
Courtier Bancaire
AMF
Régulation Marchés
ACPR
Contrôle Prudentiel
SERENA CONSEIL est immatriculée à l'ORIAS sous le numéro 21007994 en qualité de :
Adhérent CNCGP – association agréée par l'AMF.
Activités exercées sous le contrôle de l'ACPR.
Actualit\u00e9s Patrimoniales
Le Plan d’Épargne Retraite reste l’un des outils les plus puissants pour réduire votre imposition tout en préparant votre retraite. Découvrez les stratégies optimales selon votre tranche marginale d’imposition.
Après une année de correction, le marché des SCPI retrouve de l’attrait. Analyse des meilleures SCPI du moment et stratégies d’intégration dans un portefeuille patrimonial équilibré.
Le Pacte Dutreil est l’outil de référence pour transmettre votre entreprise à vos enfants avec une réduction des droits de succession de 75%. Mode d’emploi et conditions d’application.
Questions Fréquentes
Des réponses claires à vos questions patrimoniales les plus fréquentes.
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) n'est lié à aucun établissement financier, banque ou assureur. Il peut donc proposer les meilleures solutions du marché sans conflit d'intérêt, en plaçant exclusivement vos intérêts au centre de ses recommandations. SERENA CONSEIL est totalement indépendante.
Il n'y a pas de seuil minimum. Si vous avez des projets (retraite, immobilier, transmission), une imposition significative ou simplement un patrimoine à structurer, un conseil patrimonial peut vous apporter une réelle valeur ajoutée dès les premières années d'activité professionnelle.
SERENA CONSEIL perçoit des honoraires de conseil clairement définis en amont ainsi que des rétrocessions de commissions versées par les prestataires (assureurs, sociétés de gestion). Cette transparence totale est un engagement déontologique de notre cabinet.
L'assurance-vie proposée par votre banque est souvent limitée aux produits maison. Un CGPI accède à l'ensemble du marché : contrats haut de gamme, meilleurs fonds en euros, architecture ouverte avec des centaines d'unités de compte. La différence de performance sur 20 ans peut être considérable.
La première rencontre est un échange confidentiel et sans engagement d'environ 1h. Nous prenons connaissance de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes. Sur la base de cet audit, nous vous proposons une lettre de mission détaillant notre accompagnement et nos honoraires.
Nous sommes basés à Versailles (78) et intervenons principalement en Île-de-France. Nous pouvons également accompagner des clients dans toute la France via des rendez-vous en visioconférence ou lors de déplacements selon les cas.
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Notre équipe est disponible pour répondre à toutes vos questions patrimoniales. Premier échange toujours confidentiel et sans engagement.
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