Nos Services
Toutes les expertises
d'un cabinet premium.
SERENA CONSEIL vous propose une gamme complète de solutions patrimoniales, toutes sélectionnées sur le marché libre, sans conflit d'intérêt.
La gestion de patrimoine est au cœur de notre métier. Nous réalisons un audit complet de votre situation financière, fiscale, successorale et professionnelle pour construire une stratégie cohérente et personnalisée.
- Bilan patrimonial complet et confidentiel
- Définition de vos objectifs de vie
- Recommandations multi-supports
- Coordination avec vos avocats et notaires
- Revue annuelle de votre stratégie
Nous sélectionnons pour vous les meilleurs fonds d'investissement, OPCVM, ETF et produits structurés selon votre profil de risque et vos horizons de placement. Architecture 100% ouverte.
- Profil de risque et horizons de placement
- Sélection rigoureuse des gérants
- Diversification internationale
- Arbitrages tactiques et suivi de performance
- Accès aux produits réservés aux institutionnels
L'assurance-vie reste l'enveloppe fiscale incontournable pour épargner, investir et transmettre. Nous accédons aux meilleurs contrats du marché, avec des fonds en euros performants et des centaines d'unités de compte.
- Comparatif des meilleurs contrats du marché
- Architecture ouverte multi-supports
- Optimisation des clauses bénéficiaires
- Stratégie de rachat et fiscalité
- Transmission hors succession jusqu'à 152 500€
Anticipez votre retraite avec des solutions adaptées à votre statut (salarié, dirigeant, libéral) et à votre horizon de temps. PER individuel, contrats Madelin, capitalisation : nous optimisons chaque enveloppe.
- Estimation de vos droits à la retraite
- Bilan retraite et analyse des écarts
- Plan d'épargne Retraite (PER) optimisé
- Contrats Madelin pour professions libérales
- Stratégie de sortie en rente ou capital
L'immobilier représente souvent le cœur du patrimoine français. Nous vous guidons dans vos investissements en direct, en SCPI ou via des structures (SCI, holding) pour maximiser la rentabilité nette.
- Stratégie d'acquisition et financement
- Sélection de SCPI et OPCI haut rendement
- Montage en SCI pour optimiser la transmission
- Démembrement de propriété
- Déficit foncier et dispositifs fiscaux
L'optimisation fiscale est un droit que nous vous aidons à exercer pleinement. Nous analysons votre situation fiscale et identifions les leviers légaux pour réduire votre imposition dans le respect de la réglementation.
- Audit fiscal complet de votre situation
- Niches fiscales adaptées à votre profil
- Girardin, Pinel, Denormandie, Malraux
- IR-PME et FIP/FCPI
- Pilotage de votre TMI (tranche marginale)
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur qui se prépare en amont. Nous structurons avec vous les meilleures stratégies pour transmettre à vos proches dans les meilleures conditions fiscales et juridiques.
- Anticipation successorale et donations
- Pacte Dutreil pour les chefs d'entreprise
- Démembrement de propriété
- Donation-partage et SCI familiale
- Coordination avec les notaires
La prévoyance est souvent négligée dans la stratégie patrimoniale. Nous analysons votre couverture actuelle et vous proposons des solutions adaptées pour protéger votre famille face aux aléas de la vie.
- Audit de votre couverture prévoyance
- Assurance décès et garantie obsèques
- Invalidité-incapacité pour dirigeants
- Protection du conjoint non marié
- Assurance homme-clé pour entreprises
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à votre situation ?
Chaque patrimoine est unique. Prenons le temps de comprendre votre situation et de vous proposer les solutions les mieux adaptées.