Mentions légales

Dernière mise à jour : 28 mai 2026

Siège social : 99 Boulevard de la Reine – 78000 VERSAILLES – Tél. : 01 79 97 58 26

Propriété et responsabilité éditoriale

Le présent Site est la propriété de la société SERENA CONSEIL, SARL au capital de 5.000 €, inscrite au registre du commerce et des sociétés de Paris sous le n° 902 147 495.

Responsable de publication et responsable éditorial : Caroline DERYCKE, Gérante.

Hébergement

Le prestataire assurant l'hébergement du site est Vercel Inc., 440 N Barranca Ave #4133, Covina, CA 91723, États-Unis — vercel.com.

Réglementation

SERENA CONSEIL est immatriculée à l'ORIAS sous le numéro 21007994 (www.orias.fr) en qualité de :

Conseiller en investissements financiers (CIF)

Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (17 place de la bourse 75082 Paris cedex 02 – www.amf-france.org).

Courtier d'Assurance (COA)

Positionné dans la catégorie « c » selon l'article L.520-1 II 1°, n'étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance et se prévalant d'un conseil fondé sur une analyse objective du marché, contrôlable par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (« ACPR »), 61 rue Taitbout 75436 Paris cedex 09 – acpr.banque-france.fr (cf. article L. 612-2, II, 1° du Code monétaire et financier).

Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP)

Appartenant à la catégorie de mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement, contrôlable par l'ACPR (cf. article 612-2, II, 3° du Code monétaire et financier).

Démarchage bancaire et financier pour AXA BANQUE, ERES, PRIMONIAL (liste susceptible d'évolution).

Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 7801 2022 000 000 058 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France.

Assurance RCP et Garantie Financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 rue Henri Champion 72030 Le Mans Cedex 9.

Établissements promoteurs et partenaires

Établissements promoteurs des produits mentionnés au 1° de l'article L341-3 du Code monétaire et financier ou autres fournisseurs avec lesquels SERENA CONSEIL entretient une relation de nature commerciale (listes susceptibles d'évolution) :

Organismes d'assurance : AXA THEMA, NORTIA, PRIMONIAL
Organismes d'assurance avec lesquels il existe un lien capitalistique : néant
Établissements de crédit ou de paiement, distributeurs et/ou émetteurs de produits bancaires ou financiers, et Prestataires de services d'investissement (hors sociétés de gestion) : AXA BANQUE, ERES, GEMB
Établissements de crédit ou de paiement représentant plus de 33 % du chiffre d'affaires en intermédiation en N-1 : Néant

Participation, directe ou indirecte, supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital de SERENA CONSEIL détenue par un établissement de crédit ou de paiement : Néant.

Participation, directe ou indirecte, supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital d'un établissement de crédit ou de paiement détenue par SERENA CONSEIL : Néant.

Via ces établissements ou directement, SERENA CONSEIL a accès à :

Sociétés de gestion : 123 VENTURE, A PLUS FINANCE, BLACKROCK, CARMIGNAC GESTION, DNCA FINANCE, FIDELITY, FRANKLIN TEMPLETON, GENERALI, H2O MANAGEMENT, INVESCO, INVEST AM, LA FRANCAISE AM, LAZARD FRERES GESTION, M&G, MONETA AM, NAMI-AEW, NOVAXIA, ROUVIERS & ASSOCIES, CORUM, PERIAL, SOFIDY.
Émetteurs ou promoteurs de produits structurés : BNP PARIBAS CIB (Privalto), CREDIT SUISSE INTERNATIONAL, SG CIB (Adequity), MORGAN STANLEY, NATIXIS.
Entités proposant des produits « fiscaux » : ECOFIP, YSIDIS, INGEPAR.

Rémunérations, commissions ou avantages non monétaires

Le conseil en stratégie patrimoniale est rémunéré sous forme d'honoraires, une lettre de mission précisant alors les modalités de réalisation de ces prestations ainsi que le montant des honoraires.

Le conseil en investissements financiers, en assurance et en immobilier est rémunéré au moyen d'une fraction des frais relatifs aux interventions réalisées dans ce cadre, acquittée, directement ou indirectement, par les promoteurs des produits ou services (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).

Conformément au Règlement Général de l'AMF, et plus particulièrement son article 325-4, lorsque la prestation de conseil en investissements financiers sera suivie d'une prestation d'intermédiation sur des produits financiers (hors COA et COBSP), SERENA CONSEIL pourra percevoir sous la forme d'une rétrocession des commissions prélevées par les établissements promoteurs :

Une partie des frais de souscription non acquis aux OPC (de 75 % à 100 % moins un minimum forfaitaire de 15 €). Pour les SCPI, entre 5 % et 6 % du montant investi ; pour les FIP/FCPI, jusqu'à 5,26 % du montant investi.
Une partie des frais d'arbitrage (différence entre les frais appliqués et un « incompressible fournisseur » variant de 15 € à 0,5 % du montant investi).
Une partie des frais de gestion des OPC et EMTN (entre 75 % et 85 %). Pour les FIP/FCPI/FCPR, rétrocession entre 1,4 % et 1,5 % annuel de l'encours — plafonnée à 1,55 %.
Une partie des droits de garde (60 %).
Une partie des frais concernant le conseil sur les services d'investissement, notamment la mise en place de mandats de gestion (maximum 60 %).
Pour les produits structurés, jusqu'à 0,35 % annualisé du montant de la souscription selon la maturité.

Une information plus précise sera fournie à votre demande une fois connus les supports choisis (DIC ou prospectus simplifié remis préalablement à la souscription).

Lorsque la mission de conseil est suivie d'une opération de banque ou de service de paiement, SERENA CONSEIL peut percevoir jusqu'à 1 % maximum du montant financé, plafonné selon les règles propres à chaque établissement.

SERENA CONSEIL peut aussi percevoir une partie des frais de souscription et « re-offer » (jusqu'à 5 %), des frais de transaction, des droits de garde, ainsi que d'autres avantages non monétaires appropriés.

Conformément à l'article 325-6 du Règlement général de l'AMF, le client peut obtenir, avec le concours du conseiller, des informations plus précises auprès de l'établissement teneur du compte ou du producteur.

Politique de gestion des conflits d'intérêts

En application des directives européennes « MIF » et « MIF 2 » (Marché d'Instruments Financiers), transposées dans le Règlement général de l'AMF, SERENA CONSEIL a formalisé une politique de gestion des conflits d'intérêts et mis en place des dispositions spécifiques en termes d'organisation (moyens et procédures) et de contrôle afin de prévenir, identifier et gérer les situations de conflits d'intérêts.

Traitement des réclamations

En cas de réclamation : par écrit à SERENA CONSEIL, 99 Boulevard de la Reine, 78000 VERSAILLES ou par mail à serena@serena-consell.com. Accusé de réception sous 10 jours, réponse sous 2 mois maximum.

En cas de désaccord persistant :

Produits financiers : Médiateur de l'AMF, Mme Marielle COHEN-BRANCHE, 17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 — formulaire en ligne.
Autres activités : Centre de Médiation et d'Arbitrage de Paris (CMAP), 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 Paris — cmap.fr — consommation@cmap.fr.

Clause de confidentialité

En application de l'article 325-9 du Règlement général de l'AMF, SERENA CONSEIL s'abstient, en dehors de sa mission et sauf accord exprès du client, de communiquer et d'exploiter les informations le concernant. Cette disposition ne pourra être opposée à la Chambre nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine dans le cadre de ses missions de contrôle.

Propriété intellectuelle

Le Site internet, sa structure générale, ainsi que les textes, images animées ou non, savoir-faire, dessins, graphismes et tout autre élément composant le Site sont la propriété exclusive de SERENA CONSEIL. Toute représentation totale ou partielle, sans autorisation expresse, est interdite et constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles L 335-2 et suivants du Code de la propriété intellectuelle.

Fonctionnement et utilisation du Site

Vous êtes seul responsable de l'utilisation du Site. Les informations diffusées ne constituent pas une recommandation d'investissement ou un conseil financier personnalisé.

Liens externes

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Droit applicable

Les présentes dispositions sont soumises au droit français.